集资诈骗 致使百余名被害人损失1400余万元

违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，就以投资理财的名义为诱饵，向社会公开宣传吸储，并在资金到账后，采取“拆东墙补西墙”“借新还旧”等模式经营业务，致使百余名被害人实际损失共计1400余万元。日前，被告人杨某因犯集资诈骗罪，被安徽省定远县人民法院依法判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币30万元，并责令退赔各被害人全部经济损失。

法院经审理查明，2014年8月，定远县金某盈投资管理有限公司(以下简称金某盈公司)注册成立，公司法人代表为孙某，杨某、费某、孙某军为股东。2016年起，杨某成为金某盈公司实际经营人，2018年3月，公司法人代表变更为杨某。金某盈公司的经营模式为：该公司居中介绍、联系借款方和出资方，由借款方向该公司提供抵押物，该公司为借款方向出资方提供担保、承担连带责任。三方签订《借款合同》，约定出资方将借款直接转账至借款方银行账户，借款期限一般6个月为一周期，借款方按1.25%月利率向出资方支付利息，到期偿还本金，金某盈公司向每笔借款收取6%至8%左右的手续费。

在经营金某盈公司期间，被告人杨某将获取的资金用于直播平台肆意充值炫富挥霍、赌博及购买高档车辆等个人消费，其中，向“快手”直播平台充值金额计277046元，向“酷狗”直播平台充值金额计7461740元，用于购买礼物打赏主播，同时以127万元全款购买了“玛莎拉蒂-总裁”轿车一台，杨某的经营不善加之肆意挥霍行为致金某盈公司亏损严重、入不敷出。

2018年4月至10月间，被告人杨某隐瞒其无偿还能力、负债经营的真相，虚构了12户用房产向金某盈公司抵押借款的事实，先后诱骗89名出资人签订57份《借款合同》出借资金总计1334万元，此外，以公司周转为由向另6名被害人借款计169万元。在出资人、出借人将资金转账至上述虚假借款人银行账户后，杨某安排公司人员将资金转至自己控制的中转账户供其肆意挥霍。

法院经审理认为，被告人杨某以非法占有为目的，虚构借款人抵押借款的事实，隐瞒其无偿还能力、负债经营的真相，向社会不特定对象非法募集资金，实际骗取他人资金数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。被告人杨某自动投案，如实供述其罪行，系自首，自愿认罪认罚，依法可以从轻、从宽处罚。根据被告人杨某犯罪的事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依法作出上述判决。

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